​​Статья 63 закона «О банкротстве»: основные пункты

Основные последствия процедуры наблюдения

После того, как арбитражный суд вынесет решение о введении наблюдения, для потенциального банкротства наступят следующие последствия:

• Все требования кредиторов по погашению финансовой задолженности и по уплате обязательных платежей и налогов, за исключением текущих, принимаются только в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.
• В некоторых случаях производство по делу о взыскании денежных средств с должника может быть прервано по требованию кредитора, который в дальнейшем вправе предъявить свои требования к должнику в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротство)».
• Исполнение судебных постановлений может быть приостановлено. Кроме того, с имущества должника могут быть сняты аресты, разблокированы его банковские счета и другие ограничения, наложенные при возбуждении исполнительного производства по решению суда, могут быть сняты. Основанием для этих действий является введение третейским судом процедуры наблюдения.
• Заявленные требования учредителя общества-должника о передаче ему доли из собственности юридического лица в связи с его выходом из числа учредителей не могут быть выполнены.
• Денежные обязательства потенциального банкротства не будут зачислены при получении встречной, если были нарушены положения, указанные в пункте 4 статьи 134 Закона о банкротстве.
• взыскание имущества должника невозможно, если это унитарное предприятие. Это право также распространяется на владельцев бизнеса.
• Дивиденды не выплачиваются, полученный доход делится акциями или прибылью между учредителями компании-должника.
• С должника не будут взиматься штрафы, пени и пени по обязательным платежам и налогам за истекший период. Единственное исключение — текущие обязательства.

Последствия вынесенного арбитражным судом определения

Согласно п.1 ст. 63 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» с дополнениями и комментариями приговор арбитражного суда о введении процедуры наблюдения направлен судебным органом:

• Банковские учреждения и кредитные организации, заключившие договоры с должником и открывшие текущие счета.
• В суд общей юрисдикции.
• Главному судебному приставу по месту регистрации должника.
• Уполномоченным лицам.

После принятия арбитражным судом заявления о признании неплатежеспособности должника срок исполнения обязательств считается наступившим. Все кредиторы вправе предъявить свои требования в порядке, установленном настоящим Федеральным законом от 28.07.2012 г. 127-ФЗ от 26 октября 2002 г.

1. Нельзя списать долг физического лица в рамках его субсидиарной ответственности (СО) по долгам организации, в отношении которой он признан контролирующим должника лицом (КДЛ).

Субсидиарная ответственность по долгам подконтрольной организации пожизненная, то есть долги компании будут взысканы гражданином пожизненно.

В одном случае физическое лицо было привлечено в СО за долги компании. В суде должник сослался на освобождение от обязательств перед кредиторами в другом судебном порядке (о его личном банкротстве). Однако судья, рассматривавший спор о банкротстве юридического лица, со ссылкой на пункт 6 статьи 213.28 Закона о банкротстве указал, что это не исключает его вины как KDL в банкротстве юридического лица и не освобождает от претензий к нему год по делу нет. A53-22198 / 2014

В другом деле против физического лица — главы компании, после завершения процедуры его личного банкротства и освобождения от всех долгов суда налоговые кредиты подконтрольной ему компании перед ФНС были неудовлетворены, что налоговый орган, привлеченный этим бывшим директором в порядке субсидиарной ответственности — Сибирский округ от 01.06.2018 г. A74-4677 / 2016.

Попытки избежать выплаты долгов юридического лица не увенчались успехом.

Какое имущество заберут при банкротствеПродадут с торгов машины, акции и ценные бумаги, а также недвижимость (кроме единственного жилья). В ходе банкротства реализовано будет далеко не все имущество должника. Закон устанавливает ряд объектов, взыскание к которым не применяется: Личные вещи физического лица — обувь, одежда, техника индивидуального пользования. Единственное жилье — квартира, комната, частный дом. За исключением ипотечной недвижимости и находящегося в залоге имущества. Мебель и предметы быта. Личные призы, награды и медали должника. Транспорт и приспособления, используемые людьми с ограниченными возможностями здоровья. Другое имущество гражданина подлежит продаже важно! Большинство людей ничего не теряют в банкротстве. По итогам 2019 года, в 70% случаев при банкротстве физлиц кредиторы не получили ничего, так как у должников не было имущества, подлежащего продаже. В этих делах долги списали без изъятия собственности. В каких случаях суд принимает решение об отказе в списании долгов гражданина?

Перечень причин, по которым суд откажет в погашении долга, изложен в ст. 213.18 127-ФЗ:

• за противоправные действия, нарушающие закон о банкротстве или уголовный кодекс.
• за попытку банкротства, представление заведомо ложных или фальсифицированных данных об активах и доходах;
• за сокрытие имущества и других активов, доходов или предоставление ложной информации;
• за вывод активов, операции в ущерб кредиторам до банкротства, дарение, продажа по цене ниже рыночной.

Когда суд не аннулирует долги физических лиц? Если при получении кредитов или ссуд должник действовал незаконно: умышленно уклонялся от платежа, скрывался от кредитора, пытался спрятать или утаить имущество, уничтожал документы, позволяющие найти такое имущество.

Если такие факты были в вашей финансовой биографии, это не всегда означает злой умысел. Но перед тем, как подать заявление о банкротстве, необходимо проконсультироваться с юристом, разработать стратегию ухода от обвинений.

2. Сделки с предпочтением (ст.61.3 Закона о банкротстве)

Предпочтительная сделка — это сделка, предполагающая предпочтение одного из кредиторов перед другими кредиторами при удовлетворении своих требований.

Закон содержит открытый перечень условий, при которых сделка может быть квалифицирована как преференциальная сделка:

• операция направлена ​​на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до оспариваемой операции (статья 61, абзац 3, абзац 2, LF);
• сделка привела или может привести к изменению порядка удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до оспариваемой сделки (статья 61, абзац 3, абзац 1, LF);
• сделка привела или может привести к погашению кредитов, срок которых к моменту совершения сделки еще не наступил, некоторые кредиторы при наличии обязательств перед другими кредиторами своевременно не выполнили свои обязательства (абзац 4 пункта 1 статьи 61 п. 3 Закона о банкротстве);
• сделка влекла за собой, что конкретный кредитор имел или мог иметь привилегию в отношении погашения кредитов, существовавших до оспариваемой сделки, по сравнению с кредитами, которые были бы предоставлены в случае договоренности с кредиторами в порядке приоритета в соответствии с законодательство Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) (п. 5 пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве).

Поскольку этот список открыт, предпочтение можно применить и в других случаях.

Не все транзакции с привилегиями могут быть признаны недействительными. Дата его казни важна.

Если операция с преференцией была проведена после того, как арбитражный суд принял заявление должника о банкротстве или в течение 1 месяца до этой даты, суд признает эту операцию недействительной в любом случае (независимо от фактора добросовестности контрагента).

Если сделка с преференцией заключена в течение 6 месяцев до принятия арбитражным судом ходатайства о признании, суд признает ее недействительной, если:

• присутствуют признаки, предусмотренные пунктами 2 и 3 пункта 1 статьи 61, пунктом 3, LF (также не имеет значения фактор добросовестности контрагента);

или

• было установлено, что кредитор или иное лицо, в отношении которого проводилась сделка, знал о признаках несостоятельности или недостаточности активов должника или об обстоятельствах, позволяющих сделать такой вывод (фактор блага контрагента, вера имеет значение) . Кроме того, другая сторона считается нечестной, пока не будет доказано обратное.

В настоящее время уже сложилась довольно обширная практика оспаривания сделок с преференциями. Таким образом, суды признают недействительными:

• декларация о зачете, произведенная кредитором должника (в том числе решение налогового органа о зачете);
• прямое зачисление банком денег на счет дебитора (в том числе на основании исполнительного листа);
• передача выручки от продажи имущества должника взыскателю на исполнительной стадии;
• взыскатель в принудительном порядке оставляет имущество должника или залогодержателя объекта залога;
• залог ранее возникших кредитов;
• мировое соглашение, утвержденное судом.

При оценке того, знал ли кредитор о признаках несостоятельности или недостаточности активов должника, недостаточно того, что у должника была просроченная задолженность перед ним или что банк (или финансовая администрация) располагал балансом должника. Требуются дополнительные доказательства недобросовестности кредитора.

В этом случае суды руководствуются следующей логикой: если информация о введении той или иной процедуры банкротства публикуется в EFRSB, то считается, что другая сторона должна была знать об этом, а значит, у должника есть признаки неплатежеспособности.

Судьи не признают операции, которые могут быть обжалованы в соответствии с пунктом 3 статьи 61 Закона о банкротстве, акты примирения и другие действия, направленные на определение корректировки взаимных взносов в пользу кредитора, поскольку таковых нет квалификация как получение преференции кредитора (Определение Верховного Суда РФ от 29.01.2018 N 304-ES17-14946 по делу N A46-6454 / 2015).

Очень часто при выяснении требований кредиторов арбитр или другие заинтересованные кредиторы возражают против включения требования конкретного кредитора в реестр кредиторов, ссылаясь на факт совершения подозрительной или привилегированной операции.

Как правило, такие возражения не работают, поскольку изложенные в гл. III.1 Закона о банкротстве операции (как подозрительные, так и привилегированные) классифицируются как недействительные. То есть они действительны до тех пор, пока суд не признает их недействительными. Следовательно, до тех пор, пока суд не признает эту сделку недействительной (а это уже отдельный процесс), стороны не могут добиться ее ничтожности.

Однако из этого правила есть исключение. При выяснении требований кредиторов судья может квалифицировать сделку как совершенную со злоупотреблением правом. В этом случае он становится уже не оспариваемым, а недействительным (основанием являются ст. 10 и 2 абзаца отсутствия соответствующего судебного акта (п. 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г.). № 63).

Арбитражный управляющий и кредиторы должны знать об этом, чтобы избежать внесения в реестр недобросовестных кредиторов, которые могут иметь время для принятия необходимых им решений только на собрании кредиторов.

Хотя справедливости ради следует отметить, что ошибки истца только в правовом основании не должны приводить к отклонению заявления. Если судья приходит к выводу, что недействительность сделки существует на иных правовых основаниях, чем указано истцом, судья должен самостоятельно определить характер спорных правоотношений между сторонами, а также правовые нормы для быть применены (дать квалификационные правовые нормы) и признать сделку недействительной согласно соответствующей правовой норме. Но это правило не всегда соблюдается. Иногда судьям проще рассматривать споры только на основе аргументов сторон.

Некоторые ошибки актера непоправимы.

Следовательно, часто вывод активов из компании начинается с создания 100% дочерней компании, которой активы компании передаются в качестве оплаты уставного капитала. Нет необходимости тратить время на оспаривание этой операции на основании статьи 61 (2) Закона о банкротстве, аргументируя это тем, что активы были переданы по заниженной оценке (что случается очень часто).

Скорее всего, суд вам откажет, потому что: «Сама по себе операция по внесению единственным учредителем имущества в уставный капитал не влечет ущерба имущественным интересам кредиторов учредителя, независимо от номинальной стоимости акции, выпущенные при учреждении дочерней компании, и оценка неденежного вклада в уставный капитал. Требования кредиторов учредителя гарантированы пакетом 100% акций, размещенным при создании нового акционерного общества » (Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 11 марта 2014 г. N 14768/13 по делу N A40-79862 / 11-123-384B).

лучше всего сосредоточиться на проблеме последующих сделок с акциями (долями) дочерней компании или на проблеме всей серии операций по выводу активов. Если вклад в уставный капитал дочерней компании по заниженной стоимости трудно оспорить, то последующее отчуждение акций этой дочерней компании по номинальной стоимости намного проще оспорить, поскольку на самом деле акции продаются по цене ниже, чем рыночная цена.

По поручительствам возникло много споров. Во многих случаях они фактически используются для создания «искусственных» долгов, и суды признают их недействительными. Но есть также много случаев, когда договоры поручительства не могут быть оспорены, поскольку оказывается, что в их исполнении была определенная экономическая возможность, между сторонами были экономические или корпоративные связи. Поэтому одних формальных причин для оспаривания поручителей недостаточно, необходимо знать их «предысторию» (некоторые практики оспаривания поручителей можно найти в другой нашей статье «Использование института« злоупотребления правами »при разрешении судебные споры»).

Особое внимание необходимо уделить проверке платежеспособности актива покупателем. Следовательно, люди часто прибегают к следующему простому трюку, чтобы «разгрузить» активы. Перед подачей заявления о банкротстве они составляют фиктивный договор о продаже актива по абсолютно рыночной цене другому физическому лицу, не имеющему семейных связей с должником, деньги «получаются» наличными при получении, и, следовательно, эти деньги передаются куда-то пропадает (утерян, украден, передан другому лицу и т д.). Формально все кажется правдоподобным, цены рыночные. Многие юристы пожимают плечами. Но тщетно.

Если же инициировать судебный процесс, то, возможно, в его контексте (через судебные запросы) можно будет доказать, что у покупателя не было источника дохода на сумму сделки, а значит, сделка самозванец. В этом случае судья признает операцию недействительной, и актив переходит в конкурсную массу должника. Подобных дел в судебной практике достаточно.

Начисление процентов

В соответствии со статьей 14 Закона о банкротстве, с даты введения надзора до введения следующего этапа процедуры банкротства, проценты будут начисляться на сумму требований кредитора к должнику по ставке рефинансирования, установленной Центральным банком. Банк Российской Федерации о дате начала надзорной процедуры.

Эти проценты, которые будут начислены в период проведения процедуры наблюдения, не будут включены в реестр кредиторов и не будут учитываться при определении количества голосов, которыми кредитор имеет право на участие в собрании.

Если кредитор предъявляет к должнику финансовые требования на этапах финансового оздоровления, внешнего управления или процедуры банкротства, в соответствии с п.1 статьи федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», размер требований будет в любом размере. Дело будет определено со дня введения процедуры наблюдения.

При закрытии процедуры банкротства в соответствии с пунктом 1 статьи 57 Закона о банкротстве — должник погасил задолженность перед кредиторами на этапе процедуры наблюдения или на этапе любой другой процедуры, применяемой в случае банкротства, кредитор вправе взыскать с юридического лица остаточную сумму процентов… Их размер определяется по ставке ЦБ РФ, а срок перехода считается с момента начала процедуры банкротства.

Если при рассмотрении дела о банкротстве выяснится, что кредитор, являющийся заинтересованным лицом должника при подаче заявления в арбитражный суд о признании его банкротом, знал, что должник является платежеспособным, суд может принять решение дальнейшее судебное разбирательство. Причиной этого будет считаться то, что кредитор и должник преследовали цель получения неправомерных выгод от процедуры несостоятельности.

Ниже приведены некоторые комментарии к арту. 63 Закона о банкротстве.

Приостановление судебного производства по делу о взыскании с должника денежных средств с даты введения процедуры наблюдения

Согласно пункту 1 статьи 63 настоящего Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» с момента принятия судом решения о введении процедуры наблюдения возникают следующие последствия: по заявлению кредитора производство по делу приостанавливается, которая рассматривает дела о взыскании денежных средств с должника.

При этом, если до введения процедуры наблюдения в суд было подано заявление о взыскании с общества долга по обязательным платежам, за исключением текущих платежей, истец вправе выбрать в процессе le последующие этапы процедуры банкротства. Вы можете подать ходатайство о приостановлении производства по делу на основании статьи 143 Арбитражного процессуального кодекса (АПК) РФ, либо все останется без изменений: суд продолжает рассматривать дело в общих чертах.

Поскольку существует запрет на выполнение этих требований на этапах финансового оздоровления и внешнего управления, на этих этапах не выдается никаких ордеров на принудительное исполнение. Арбитражный суд не может приостановить судебное разбирательство по этим причинам по ходатайству ответчика или по собственной инициативе.

Если в арбитражный суд поступает конкретная просьба заявителя, суд может приостановить рассмотрение дела или полностью закрыть производство, если оно будет принято в соответствии с пунктом 1 статьи 126 Закона о банкротстве. В дальнейшем, если юридическое лицо будет признано банкротом, суд может по собственной инициативе или по требованию кредитора или уполномоченного органа возобновить производство по делу о несостоятельности. Такое положение дел прописано в статье 148 СПС РФ.

Если процедура неплатежеспособности прекращена по причинам, не связанным с подписанием мирового соглашения, судья может возобновить рассмотрение дела по собственной инициативе либо по требованию кредитора или уполномоченного органа. Кроме того, если ранее требования заявителя уже были сформулированы в поданном заявлении, обстоятельства, установленные судебными документами, не требуют повторных доказательств. Это положение упоминается в комментариях к статье 69 СПС РФ.

В случае, если производство по делу о банкротстве было закрыто в связи с подписанием мирового соглашения, но вопрос заявителя не был установлен в ходе судебного разбирательства, арбитражный суд может возобновить судебное разбирательство. Это может быть сделано как по инициативе судьи, так и по запросу кредитора или уполномоченного лица.

Однако, если иск заявителя уже явился в дело, судебный орган может сначала возобновить производство по делу, а затем закрыть производство в отношении части 1 статьи 150 ЗПК РФ.

Особенности упрощенной процедуры

Внесудебное банкротство регулируется положениями §5 127-ФЗ. Он позволяет на условиях, изложенных в предыдущем разделе, бесплатно объявить о банкротстве физического лица. Вот выдержки из статей § 5 127-ФЗ, иллюстрирующие особенности упрощенного банкротства физических лиц через МФЦ:

• в отношении должника после завершения исполнительного производства из-за отсутствия активов, подлежащих взысканию, исполнительный акт был возвращен взыскателю (часть 1 части 1 статьи 223);
• должник подает заявление о банкротстве через МФЦ по месту жительства (часть 2 статьи 223);
• должник прилагает к заявлению список всех известных ему кредиторов и их требований (статья 223 (2), часть 4);
• В тот же день CFM проверяет, что подлежащий исполнению акт был возвращен взыскателю, и, после его подтверждения, вносит в федеральный реестр начало внесудебной процедуры несостоятельности, в противном случае заявление возвращается должнику (часть 5 статьи 223.2);
• со дня внесения информации в федеральный реестр вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов (часть 1 статьи 223.4);
• если в ходе процедуры должник покупает актив (например, принимает подарок, становится наследством), позволяющий полностью или частично погасить долги, он должен уведомить МФЦ в течение 5 дней (ч. 1 ст. 223, 5);
• после получения данного уведомления МФЦ в течение 3 дней вносит информацию о закрытии внесудебной процедуры несостоятельности в федеральный реестр;
• по истечении 6 месяцев со дня внесения в федеральный реестр сведений о возбуждении процедуры внесудебного банкротства процедура прекращается и должник освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, указанных им в заявлении. (часть 1 статьи 223.6).

Признаки банкротства (кто может быть признан банкротом?)

Законодательством различаются общие признаки банкротства (ст. 3 федерального закона), применимые к определенным категориям организаций или рассматриваемые в контексте конкретных сложившихся ситуаций. Общие положения Закона о несостоятельности (банкротстве) юридических лиц включают:

• невозможность уплаты обязательных платежей в течение трех месяцев с утвержденной даты их исполнения (задолженность перед кредиторами или государством);
• размер просроченной задолженности составляет не менее 300 тыс руб.

Ситуация с возможностью объявления банкротства юридического лица анализируется в индивидуальном порядке с учетом категории учреждения, для которой установлены отдельные правила и процедуры банкротства.

К этим юридическим лицам относятся кредитные, страховые компании, девелоперы, стратегически важные предприятия, градообразующие компании и некоторые другие организации.

Таким образом, сумма долга для сельхозпредприятий составляет не менее 500 тысяч рублей.

Признак банкротства кредитной компании — просрочка исполнения обязательств перед кредиторами — 14 дней при недостаточности средств для погашения задолженности (п. 8 ст. 189 Федерального закона «О банкротстве).

Стратегические предприятия признаны неплатежеспособными с отсрочкой исполнения обязательств до шести месяцев и размером долга — 1 миллион рублей.

Существуют отдельные правила подачи арбитражных исков в дело о банкротстве для финансовых компаний, страховых компаний и девелоперов. В отношении юридических лиц, для которых существуют особые положения о ведении производства по делу о несостоятельности, применяются общие правила, если иное не предусмотрено законом.

ФЗ о банкротстве с последними изменениями

Согласно федеральному закону банкротство физических лиц подразумевает признание арбитражным судом неспособности гражданина выполнять финансовые обязательства и рассчитываться с кредиторами. В документе четко разграничены случаи, когда лицо обязано подать заявление, и когда он имеет право сделать это по собственной инициативе: любой гражданин, общая задолженность которого перед организациями и физическими лицами превышает 500000 рублей, обязан инициировать процедуру и просрочку достиг трех месяцев. Однако нет необходимости ждать, когда произойдут эти два обстоятельства. Также можно подать заявление о банкротстве с меньшей суммой долга, например, 200000 или 300000 рублей. Инициаторами открытия процедуры банкротства могут быть сами кредиторы или уполномоченный орган, например налоговый орган, что является довольно дорогостоящей процедурой. Помимо пошлины будущий банкрот должен оплатить публикацию сообщения в газете «Коммерсантъ», а также в Едином федеральном реестре сведений о банкротствах. Если к этим расходам добавить услуги финансового менеджера, затраты на участие в процессе, отправку документов по почте, то сумма приблизится к 100 тыс. Руб., А то и больше. Чтобы процедура была более доступной, она упрощена в 2020. Теперь у должников есть возможность обанкротиться бесплатно без участия судей — через МФЦ. Процесс был назван упрощенным внесудебным банкротством физических лиц. Помимо прочего, это бесплатно.
Федеральная нотариальная палата: нотариусы предупреждают, что счастье упало: что делать, если вы получаете в наследство долги с недвижимостью

Исковое производство — основание для оставления судом требования кредитора без рассмотрения

В соответствии с пунктом 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при наличии не приостановленного производства по жалобе по заявленному требованию кредитора суд, в котором возбуждено дело о банкротстве должника. Рассмотренный вправе оставить жалобу без рассмотрения. Исключение составляют случаи, когда кредитор самостоятельно в претензионном порядке подавал ходатайство о приостановлении или прекращении судебного производства по этому делу.

В то же время, если судебному органу становится известно о существовании данной процедуры обращения после вынесения постановления об отказе или регистрации этого требования в реестре, данное обстоятельство не может являться основанием для изменения решения суда.

Глава X. Банкротство гражданина.

Статья 202. Регулирование банкротства гражданина.

1. К отношениям, связанным с банкротством гражданина, применяются правила, установленные главами I — VIII настоящего Федерального закона, если иное не предусмотрено настоящей главой.
2. Правила, предусмотренные настоящим пунктом, применяются к отношениям, связанным с банкротством индивидуального предпринимателя и несостоятельностью крестьянского хозяйства (фермерского хозяйства), с учетом особенностей, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей главы.

Статья 203. Заявление о признании гражданина банкротом.

1. Заявление о признании гражданина банкротом может быть подано в арбитражный суд гражданином-должником, кредитором и уполномоченным органом.
2. Кредиторы, за исключением кредиторов по запросам о возмещении ущерба, причиненного жизни или здоровью, о выплате возмещения сверх компенсации за ущерб, о взыскании алиментов, а также кредиторы, требования которых неразрывно связаны с их физических лиц вправе подать заявление о признании гражданина банкротом.
3. При введении процедур банкротства гражданина кредиторы по требованию о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о выплате компенсации сверх возмещения ущерба, о взыскании алиментов, а также кредиторы, требования которых неразрывно связаны с их личностью, имеют право предъявить свои требования… Требования этих кредиторов, не заявивших о введении процедур банкротства гражданина, остаются в силе после завершения процедуры банкротства процедуры банкротства гражданина.

Статья 204. План погашения долгов.

1. К заявлению гражданина может быть приложен план погашения его долгов, копии которого направляются кредиторам и другим лицам, участвующим в процедуре банкротства.
2. При отсутствии исключений со стороны кредиторов арбитражный суд может утвердить план погашения долга, который является основанием для приостановления производства по делу о несостоятельности на период, не превышающий трех месяцев.
3. План урегулирования долга должен включать:
   • срок его выполнения;
   • размер сумм, ежемесячно оставляемых должнику и его семье для обеспечения их средств к существованию;
   • размер сумм, которые следует перечислять ежемесячно для погашения требований кредиторов.
4. Арбитражный суд вправе по мотивированному ходатайству лиц, участвующих в процедуре банкротства, изменить план урегулирования задолженности, в том числе путем увеличения или уменьшения срока его исполнения, размера сумм, оставленных должнику и членам его семьи ежемесячно, чтобы обеспечить их средствами к существованию.
5. Если после выполнения должником плана погашения долга кредиты кредиторов полностью выплачены, процедура банкротства прекращается.

Статья 205. Имущество гражданина, не включаемое в конкурсную массу.

1. В конкурсную массу не включаются активы гражданина, которые в соответствии с гражданским процессуальным законодательством не могут быть наложены.
2. Арбитражный суд вправе по мотивированному ходатайству гражданина и других участников процедуры банкротства исключить из конкурсной массы имущество гражданина, по которому в соответствии с гражданским процессуальным законодательством взыскание является неликвидным или неликвидным доход от продажи которых не окажет существенного влияния на требования кредиторов об удовлетворении требований. Общая стоимость имущества гражданина, исключенного из конкурсной массы в соответствии с положениями настоящего пункта, не может превышать ста минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом.
3. Перечень имущества гражданина, исключенного из конкурсной массы в соответствии с положениями настоящего пункта, утверждается арбитражным судом и выносится оспариваемый приговор.

Статья 206. Недействительность сделок гражданина.

1. Сделки граждан могут быть признаны недействительными по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации и настоящим Федеральным законом.
2. Заявление об оспаривании сделок гражданина может подать любое лицо, участвующее в процедуре банкротства.

Статья 207. Рассмотрение арбитражным судом дела о банкротстве гражданина.

1. Одновременно с вынесением приговора о введении надзора за гражданином арбитражный суд приступает к наложению ареста на имущество гражданина, за исключением имущества, по которому в соответствии с гражданским процессуальным законодательством обжалование не подлежит. Временный управляющий до рассмотрения дела о банкротстве арбитражным судом обеспечивает определение активов должника.
2. По ходатайству гражданина арбитражный суд может освободить имущество (часть имущества) гражданина из-под ареста в случае поручительства или иной гарантии исполнения обязательств гражданина третьими лицами.
3. Арбитражный суд на основании заявления гражданина может отложить рассмотрение дела о банкротстве не более чем на один месяц, чтобы гражданин мог рассчитаться с кредиторами или прийти к мировому соглашению.
4. При наличии сведений об открытии наследства в пользу гражданина арбитражный суд вправе приостановить производство по делу о банкротстве до решения вопроса о судьбе наследства в порядке, установленном федеральным законом.
5. Если в течение срока, указанного в пункте 3 настоящей статьи, гражданин не представил доказательств удовлетворения требований кредиторов и мировое соглашение не было заключено в установленный срок, арбитражный суд принимает решение о заявлении гражданина как банкрот и в начале процедуры несостоятельности.

Статья 208. Последствия признания гражданина банкротом.

1. С момента принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом и возбуждении процедуры несостоятельности наступают следующие последствия:
   • сроки исполнения обязанностей гражданина считаются наступившими;
   • прекращается начисление санкций (пеней, пеней), процентов и иных денежных взысканий по всем обязательствам гражданина;
   • взыскание с гражданина прекращается за все действия, имеющие исковую силу, за исключением исков, исков о возмещении ущерба, причиненного жизни или здоровью, по выплате компенсации сверх размера ущерба, а также по запросам о возврате продуктов питания.
2. Арбитражный суд передает решение о признании гражданина банкротом и открытии процедуры несостоятельности всем известным кредиторам с указанием срока подачи заявлений кредиторами, который не может превышать двух месяцев.
   Отправка данного решения третейским судом осуществляется за счет гражданина.

Статья 209. Исполнение решения арбитражного суда.

1. Решение арбитражного суда о признании гражданина банкротом и открытии процедуры несостоятельности и исполнительный лист об аресте имущества гражданина передаются судебному приставу-исполнителю для продажи имущества должника. Продаже подлежит все имущество гражданина, за исключением имущества, не включенного в конкурсную массу в соответствии с настоящим Федеральным законом.
2. При необходимости постоянного управления ценным недвижимым или движимым имуществом гражданина арбитражный суд утверждает конкурсного управляющего для указанных целей и определяет размер его вознаграждения. В этом случае продажу имущества гражданина осуществляет конкурсный управляющий.
3. Средства, полученные от продажи имущества гражданина, а также свободные денежные средства передаются на хранение в арбитражный суд, который принял решение о признании гражданина банкротом.

Статья 210. Рассмотрение требований кредиторов

Арбитражный суд рассматривает требования кредиторов, предъявленные кредиторами или должником в сроки, предусмотренные пунктом 2 статьи 208 настоящего Федерального закона. По результатам рассмотрения таких требований арбитражный суд выносит решение о порядке и размере удовлетворения требований кредиторов.

Статья 211.Порядок удовлетворения требований кредиторов.

1. До тех пор, пока требования кредиторов не удовлетворены, расходы, связанные с рассмотрением дела о банкротстве и исполнением решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и об открытии производства по делу о несостоятельности, покрываются в размере за счет средств, депонированных в арбитражный суд.
2. Требования кредиторов удовлетворяются в следующем порядке:
   • в первую очередь удовлетворяются требования граждан, перед которыми гражданин несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих взносов, компенсации, превышающей размер компенсации за ущерб, а также требований о взыскании алиментов;
   • во-вторых, заключаются соглашения о выплате выходного пособия и вознаграждения лиц, работающих по трудовому договору, и о выплате компенсации авторам результатов интеллектуальной деятельности;
   • в-третьих, сделки заключаются с другими кредиторами.
   • сделки с кредиторами осуществляются в порядке, предусмотренном статьями 135 — 138 настоящего Федерального закона.
3. Требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом для удовлетворения требований кредиторов, обеспеченных залогом имущества должника.
4. В случае недостаточности средств на депозите арбитражного суда они делятся между кредиторами соответствующей очереди пропорционально размеру их требований.

Статья 212.Освобождение гражданина от обязательств.

1. После завершения сговора с кредиторами гражданин, объявленный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, заявленных в ходе процедур банкротства, без нарушения требований, установленных пунктом 2 настоящей статьи.
2. Требования кредиторов о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о выплате компенсации, превышающей возмещение ущерба, о взыскании алиментов, а также другие требования, неразрывно связанные с личностью кредитора и не погашенные во исполнение Решение арбитражного суда о признании гражданина банкротом либо частично отмененное, либо не объявленные в ходе процедур, примененных в процедуре банкротства, остаются в силе и могут быть представлены после завершения процедуры банкротства гражданина полностью или в их исключительной части.
3. В случае раскрытия фактов сокрытия гражданином активов или незаконной передачи гражданином активов третьим лицам кредитор, требования которого не удовлетворены в ходе процедур банкротства, имеет право предъявить иск о взыскании данного имущества.

Статья 213.Последствия повторного банкротства гражданина.

1. В течение пяти лет со дня признания гражданина банкротом процедура банкротства не может быть возобновлена ​​по его заявлению.
2. В случае повторного признания гражданина банкротом по заявлению кредитора, заявление уполномоченного органа о требованиях об уплате обязательных платежей в течение пяти лет после завершения сделок с кредиторами, этот гражданин не освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов.
   Неудовлетворенные требования кредиторов могут быть предъявлены в порядке, установленном гражданским законодательством.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                  Читайте также: Возврат заявления о признании должника банкротом: причины отказа