Можно ли оспорить сделки банкрота за пределами трехлетнего срока?

Общее правило: один год

Верховный суд особо отметил, что ходатайство об оспаривании мирового соглашения на основании статей 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве может быть подано в течение одного года исковой давности (пункт 2 статьи 181 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации срок в один год для подачи жалобы по сути является периодом признания недействительной оспариваемой сделки (что нарушает охраняемые законом права или интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе влечет для него негативные последствия.) (П. 2 ст. 166 ГК РФ).

Важно!

Согласно п.1 ст. 61.9 Закона о банкротстве, срок исковой давности начинает отсчет с момента, когда конкурсный управляющий узнал или должен был узнать о наличии особых причин для оспаривания операции, предусмотренных ст. 61.2 или 61.3 Закона о банкротстве. Это правило распространяется и на предъявление иска конкурсными кредиторами (п. 2 ст. 61.9 Закона о банкротстве).

Таким образом, начало истечения срока исковой давности связано не только с моментом, когда лицо действительно узнало о наличии оснований для оспаривания, но и с моментом, в который он должен был иметь, то есть имел законную возможность , чтобы узнать это.

Так, например, если банкроту или внешнему управляющему стало известно о существовании оснований для оспаривания сделки до ее утверждения (например, будучи временным управляющим в надзоре), то срок исчисляется с момента ее утверждения (пункт 32 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 г. № 63).

Судебная коллегия по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации в Постановлении № 309-ES15-1959 указывалось: «… арбитражный управляющий мог и должен был узнать о заключении спорной сделки в период его работы в качестве временного администратора, о чем свидетельствует составленный им вывод о наличии (отсутствии) признаков фиктивного и преднамеренного банкротства ЗАО, отражающего оспариваемую сделку. Таким образом, срок давности начал течь с момента, когда ему были возложены функции конкурсного управляющего должника.

Однако, как всегда, из общего правила есть исключения.

Как оспорить сделку гражданина при банкротстве: пошаговая инструкция

Операции по выводу имущества из конкурсной массы оспариваются в рамках процедуры банкротства гражданина.

Финансовый менеджер выполняет следующие действия:

1. Сформировать пакет документов, подтверждающих оспаривание или ничтожность сделки.
2. Оформляет апелляцию в арбитражный суд.
3. Участвуйте в судебных разбирательствах.
4. Следите за возвратом активов в конкурсную массу.

Рассмотрим подробнее весь алгоритм оспаривания сделок при банкротстве.

Шаг 1 – Формирование пакета документов, подтверждающих оспоримость сделки

Финансовый менеджер должен доказать в суде, что сделка была совершена с неравным встречным исполнением или для преимущественного удовлетворения требований одного из кредиторов.

Для этого необходимо подготовить пакет документов:

• оспариваемое соглашение;
• информация о переходе права собственности к другому лицу;
• информация о стоимости передаваемого имущества;
• реестр требований кредиторов с указанием суммы долга по каждому кредитору;
• расследования с ГИБДД, Росреестром, другими регистрирующими органами в отношении имущества должника и их отзывы;
• другие документы.

Дополнительно финансовый менеджер может привлечь свидетелей, располагающих информацией о спорной сделке.

Шаг 2 – Составление заявления в арбитражный суд

Вопрос об оспаривании операции должника рассматривается арбитражным судом, на который возложена процедура банкротства. Финансовый директор подает и подает заполненное заявление в соответствии с требованиями Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и Закона о банкротстве.

В заявлении должно быть указано следующее:

• наименование суда, рассматривающего дело о банкротстве;
• ФИО финансового директора, его адрес;
• Имя должника, его адрес;
• сведения о лицах, ставших участниками сделки (фирменное наименование, ФИО предпринимателя или гражданина, адрес регистрации или место жительства);
• информация о дате начала процедуры банкротства;
• информация о сделке (договор, дата его заключения, условия);
• информация о передаче имущества должника другому лицу;
• стоимость переданного актива;
• сведения о документе, согласно которому должник владел имуществом на праве собственности;
• обстоятельства, подтверждающие, что транзакция является подозрительной или предпочтительно проведенной;
• обязательство признать сделку недействительной и вернуть актив в конкурсную массу;
• список приложений;
• дата и подпись.

Перед обращением в суд необходимо оплатить госпошлину. Обязательный сбор — 6000 рублей. При отсутствии средств для уплаты государственной пошлины можно подать заявление об отсрочке. К нему должны быть приложены документы, подтверждающие, что заявитель не может платить государственную пошлину по уважительным причинам.

Запомнить! Заявление необходимо отправить на адрес должника, лица, получившего имущество, и других заинтересованных лиц, привлеченных финансовым менеджером. К материалам дела о банкротстве прилагаются почтовые квитанции для документооборота.

Шаг 3 – Участие в судебном разбирательстве

После получения заявления суд устанавливает дату и время судебного заседания. Все заинтересованные лица участвуют в его рассмотрении, дают объяснения, представляют в суд письменные возражения и ответы.

Если судья считает операцию недействительной, выносится приговор о признании ее недействительной. Получатель имущества обязан вернуть имущество должника в конкурсную массу.

Шаг 4 – Контроль за возвратом имущества в конкурсную массу

На основании определения о возврате активов должнику финансовый директор получает исполнительный лист. Если недобросовестный покупатель не намерен выполнять решение суда, управляющий вправе передать исполнительный акт судебному приставу-исполнителю.

На основании заявления финансового менеджера инициируются исполнительные процедуры. Судебный пристав применяет принудительные меры взыскания: обыскивает имущество, изымает счета, изымает спорную вещь. В результате исполнительных действий актив возвращается в конкурсную массу должника.

Ты должен знать! Чтобы успешно оспорить операцию, вы должны обратиться в суд в течение срока исковой давности, который составляет три года до утверждения заявления о банкротстве гражданина. В случае льготной сделки срок исковой давности составляет шесть месяцев.

Признаки подозрительных сделок

Итак, какие сделки следует считать подозрительными? Соглашения, заключенные в течение 3 лет до банкротства, признаются таковыми, если:

• на момент заключения у должника уже были просрочки, большие долги при недостаточном количестве имущества;
• актив, по которому были заключены сделки, не включен в список согласно ст. 446 ГПК РФ и не имеет признаков иммунитета;
• операция нанесла ущерб кредитору. Это операции, при которых предметы явно имеют слишком низкую стоимость или украдены из имущества без взаимной выгоды — путем дарения;
• вторым лицом выступило лицо, близкое к должнику.

Следует отметить, что есть сделки, которые не могут быть оспорены! К ним относятся те, которые были заключены в отношении неприкосновенной собственности, например, в отношении только жилья.

В каких случаях сделка должника признается недействительной?

Статьи 61.2., 61.3. В Законе о банкротстве упоминаются три случая, в которых сделка банкротства признана недействительной:

• предусматривает неравные контримпровизации;
• имеет признаки подозрения;
• это привело к ситуации, когда один кредитор находился в более выгодном положении по сравнению с другими.

При рассмотрении данной категории дел судья должен установить следующие обстоятельства:

• период времени, прошедший с момента заключения должником договора до открытия процедуры банкротства;
• платежеспособность должника на момент заключения договора;
• у контрагента есть данные о финансовой несостоятельности должника;
• наличие ущерба активам кредиторов.

2. Сделки с предпочтением (ст.61.3 Закона о банкротстве)

Предпочтительная сделка — это сделка, предполагающая предпочтение одного из кредиторов перед другими кредиторами при удовлетворении своих требований.

Закон содержит открытый перечень условий, при которых сделка может быть квалифицирована как преференциальная сделка:

• операция направлена ​​на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до оспариваемой операции (статья 61, абзац 3, абзац 2, LF);
• сделка привела или может привести к изменению порядка удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до оспариваемой сделки (статья 61, абзац 3, абзац 1, LF);
• сделка привела или может привести к погашению кредитов, срок которых к моменту совершения сделки еще не наступил, некоторые кредиторы при наличии обязательств перед другими кредиторами своевременно не выполнили свои обязательства (абзац 4 пункта 1 статьи 61 п. 3 Закона о банкротстве);
• сделка влекла за собой, что конкретный кредитор имел или мог иметь привилегию в отношении погашения кредитов, существовавших до оспариваемой сделки, по сравнению с кредитами, которые были бы предоставлены в случае договоренности с кредиторами в порядке приоритета в соответствии с законодательство Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) (п. 5 пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве).

Поскольку этот список открыт, предпочтение можно применить и в других случаях.

Не все транзакции с привилегиями могут быть признаны недействительными. Дата его казни важна.

Если операция с преференцией была проведена после того, как арбитражный суд принял заявление должника о банкротстве или в течение 1 месяца до этой даты, суд признает эту операцию недействительной в любом случае (независимо от фактора добросовестности контрагента).

Если сделка с преференцией заключена в течение 6 месяцев до принятия арбитражным судом ходатайства о признании, суд признает ее недействительной, если:

• присутствуют признаки, предусмотренные пунктами 2 и 3 пункта 1 статьи 61, пунктом 3, LF (также не имеет значения фактор добросовестности контрагента);

или

• было установлено, что кредитор или иное лицо, в отношении которого проводилась сделка, знал о признаках несостоятельности или недостаточности активов должника или об обстоятельствах, позволяющих сделать такой вывод (фактор блага контрагента, вера имеет значение) . Кроме того, другая сторона считается нечестной, пока не будет доказано обратное.

В настоящее время уже сложилась довольно обширная практика оспаривания сделок с преференциями. Таким образом, суды признают недействительными:

• декларация о зачете, произведенная кредитором должника (в том числе решение налогового органа о зачете);
• прямое зачисление банком денег на счет дебитора (в том числе на основании исполнительного листа);
• передача выручки от продажи имущества должника взыскателю на исполнительной стадии;
• взыскатель в принудительном порядке оставляет имущество должника или залогодержателя объекта залога;
• залог ранее возникших кредитов;
• мировое соглашение, утвержденное судом.

При оценке того, знал ли кредитор о признаках несостоятельности или недостаточности активов должника, недостаточно того, что у должника была просроченная задолженность перед ним или что банк (или финансовая администрация) располагал балансом должника. Требуются дополнительные доказательства недобросовестности кредитора.

В этом случае суды руководствуются следующей логикой: если информация о введении той или иной процедуры банкротства публикуется в EFRSB, то считается, что другая сторона должна была знать об этом, а значит, у должника есть признаки неплатежеспособности.

Судьи не признают операции, которые могут быть обжалованы в соответствии с пунктом 3 статьи 61 Закона о банкротстве, акты примирения и другие действия, направленные на определение корректировки взаимных взносов в пользу кредитора, поскольку таковых нет квалификация как получение преференции кредитора (Определение Верховного Суда РФ от 29.01.2018 N 304-ES17-14946 по делу N A46-6454 / 2015).

Очень часто при выяснении требований кредиторов арбитр или другие заинтересованные кредиторы возражают против включения требования конкретного кредитора в реестр кредиторов, ссылаясь на факт совершения подозрительной или привилегированной операции.

Как правило, такие возражения не работают, поскольку изложенные в гл. III.1 Закона о банкротстве операции (как подозрительные, так и привилегированные) классифицируются как недействительные. То есть они действительны до тех пор, пока суд не признает их недействительными. Следовательно, до тех пор, пока суд не признает эту сделку недействительной (а это уже отдельный процесс), стороны не могут добиться ее ничтожности.

Однако из этого правила есть исключение. При выяснении требований кредиторов судья может квалифицировать сделку как совершенную со злоупотреблением правом. В этом случае он становится уже не оспариваемым, а недействительным (основанием являются ст. 10 и 2 абзаца отсутствия соответствующего судебного акта (п. 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г.). № 63).

Арбитражный управляющий и кредиторы должны знать об этом, чтобы избежать внесения в реестр недобросовестных кредиторов, которые могут иметь время для принятия необходимых им решений только на собрании кредиторов.

Хотя справедливости ради следует отметить, что ошибки истца только в правовом основании не должны приводить к отклонению заявления. Если судья приходит к выводу, что недействительность сделки существует на иных правовых основаниях, чем указано истцом, судья должен самостоятельно определить характер спорных правоотношений между сторонами, а также правовые нормы для быть применены (дать квалификационные правовые нормы) и признать сделку недействительной согласно соответствующей правовой норме. Но это правило не всегда соблюдается. Иногда судьям проще рассматривать споры только на основе аргументов сторон.

Некоторые ошибки актера непоправимы.

Следовательно, часто вывод активов из компании начинается с создания 100% дочерней компании, которой активы компании передаются в качестве оплаты уставного капитала. Нет необходимости тратить время на оспаривание этой операции на основании статьи 61 (2) Закона о банкротстве, аргументируя это тем, что активы были переданы по заниженной оценке (что случается очень часто).

Скорее всего, суд вам откажет, потому что: «Сама по себе операция по внесению единственным учредителем имущества в уставный капитал не влечет ущерба имущественным интересам кредиторов учредителя, независимо от номинальной стоимости акции, выпущенные при учреждении дочерней компании, и оценка неденежного вклада в уставный капитал. Требования кредиторов учредителя гарантированы пакетом 100% акций, размещенным при создании нового акционерного общества » (Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 11 марта 2014 г. N 14768/13 по делу N A40-79862 / 11-123-384B).

лучше всего сосредоточиться на проблеме последующих сделок с акциями (долями) дочерней компании или на проблеме всей серии операций по выводу активов. Если вклад в уставный капитал дочерней компании по заниженной стоимости трудно оспорить, то последующее отчуждение акций этой дочерней компании по номинальной стоимости намного проще оспорить, поскольку на самом деле акции продаются по цене ниже, чем рыночная цена.

По поручительствам возникло много споров. Во многих случаях они фактически используются для создания «искусственных» долгов, и суды признают их недействительными. Но есть также много случаев, когда договоры поручительства не могут быть оспорены, поскольку оказывается, что в их исполнении была определенная экономическая возможность, между сторонами были экономические или корпоративные связи. Поэтому одних формальных причин для оспаривания поручителей недостаточно, необходимо знать их «предысторию» (некоторые практики оспаривания поручителей можно найти в другой нашей статье «Использование института« злоупотребления правами »при разрешении судебные споры»).

Особое внимание необходимо уделить проверке платежеспособности актива покупателем. Следовательно, люди часто прибегают к следующему простому трюку, чтобы «разгрузить» активы. Перед подачей заявления о банкротстве они составляют фиктивный договор о продаже актива по абсолютно рыночной цене другому физическому лицу, не имеющему семейных связей с должником, деньги «получаются» наличными при получении, и, следовательно, эти деньги передаются куда-то пропадает (утерян, украден, передан другому лицу и т д.). Формально все кажется правдоподобным, цены рыночные. Многие юристы пожимают плечами. Но тщетно.

Если же инициировать судебный процесс, то, возможно, в его контексте (через судебные запросы) можно будет доказать, что у покупателя не было источника дохода на сумму сделки, а значит, сделка самозванец. В этом случае судья признает операцию недействительной, и актив переходит в конкурсную массу должника. Подобных дел в судебной практике достаточно.

Особенности оспаривания отдельных сделок должника

В отношении некоторых операций закон устанавливает свои особенности их оспаривания.

Таким образом, сделки, совершенные на организованных аукционах, вообще не подлежат оспариванию в соответствии с особыми правилами Закона о банкротстве (пункт 1 статьи 61, пункт 4 Закона о банкротстве).

Фактически, делая это исключение, законодатель открывает возможность недобросовестным субъектам изъять товар путем переговоров. Ведь можно организовать гонки «для снижения цен» так, чтобы в них могли участвовать только «нужные» люди.

Кроме того, невозможно оспаривать как «неравные» или «предпочтительные» операции, осуществляемые в ходе обычной деятельности должника, если их цена не превышает 1% от стоимости активов должника согласно его балансу.

Закон предоставляет дополнительные льготы банкам и федеральной налоговой службе. Однако если транзакция связана с погашением ссуды или выплатой обязательных платежей и в то же время формально подпадает под критерий «приоритетной транзакции», она не может быть оспорена, если банк или Агентство по доходам не знали что у должника есть просроченная задолженность перед другими кредиторами (баланс) и что этот возврат кредита (уплата налогов) по срокам и размеру соответствует условиям кредитного договора (законодательство РФ).

Срок три года

Согласно п.1 ст. 94 и п.1 ст. 129 Закона о банкротстве с момента введения внешнего управления (открытия процедуры несостоятельности) конкурсный управляющий принимает на себя полномочия органа управления должника. Следовательно, он также имеет право от имени должника оспаривать проведенные им операции по общим причинам, предусмотренным гражданским законодательством.

При наличии таких причин применяются общие правила ГК РФ о сроках и, соответственно, годичный срок может быть увеличен. Это становится важным, когда есть причины объявить транзакцию недействительной.

Недействительные сделки считаются недействительными с момента их заключения независимо от признания их таковыми в суде. Срок давности для них — три года. (Пункт 1 статьи 181 ГК РФ).

В постановлении Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 26 ноября 2015 г. F08-7752 / 15 в случае № A32-4086 / 2012, суд указал, что заявленное требование о признании договора займа недействительным в связи с его недействительностью, так как оно не соответствует нормам гражданского права (статьи 1, 9, 166, 167, 819 Кодекса) Гражданский кодекс Российской Федерации) не могут быть обжалованы конкурсным управляющим по особым причинам Закона о банкротстве. Таким образом, как справедливо отметили судьи, на данное требование доверительного управляющего распространяется трехлетний срок давности, предусмотренный п. 1 ст. 181 ГК РФ, в течение которого она началась со дня начала проведения операции.

Общий срок давности по недействительным сделкам
Предложения недействительны	Спорные транзакции
3 года (но не более 10 лет для третьего лица)	1 год
Начало мандата: с момента совершения ее стороной нулевой транзакции; со дня, когда третье лицо узнало о начале его казни	Начало мандата: со дня прекращения насилия или угрозы, под влиянием которых была совершена сделка; со дня, когда истец узнал / должен был узнать о других обстоятельствах инвалидности

Поэтому очень важно, прежде всего, различать аннулируемые операции и нулевые операции. От этого зависит срок давности.

Какие сделки могут быть оспорены в суде?

В случае банкротства финансовый директор обязан оспорить сделки, в противном случае кредиторы обжалуют его бездействие. Кредитор вправе самостоятельно подать заявление о признании сделки недействительной, если его кредит превышает 10% от всех кредитов в реестре.

Итак, какие предложения чаще всего вызывают сомнения?

1. С недвижимостью и транспортом. В рамках своей деятельности финансовый менеджер контролирует имущество должника. Направлять запросы в государственные органы, имущество физического лица за последние 3 года: в ГАИ по транспортным средствам, Росреестр по недвижимости, ФНС по налогам, счетам в банках и участию банкрота в ООО, ОАО.Также он может проверить информацию в Госинспекции, МЧС, Ростехнадзоре по маломерным катерам, самолетам, тракторам и квадроциклам. Как правило, любое имущество, которое было зарегистрировано или зарегистрировано в государственных органах, будет обнаружено, когда физическое лицо станет банкротом. Гражданин обязан передать документы о продаже ценностей или объяснить, когда и почему он продал, пожертвовал предметы.В Росреестре хранится информация об имуществе, принадлежавшем физическому лицу за 3 года до банкротства. Из выписки USRN видно, были ли у человека квартиры, дачи, гаражи, земля, нежилые объекты на момент получения ссуды и куда они перебрались после. Если, уже воспользовавшись ссудой, должник продал объекты по аномально низкой стоимости (менее 20% от среднерыночной стоимости), подарил, продал под залог, то управляющий обратится в суд с жалобой. Контракт расторгается, имущество отбирается.
2. Брачные договоры и договоры о разделе имущества за год до банкротства. Казалось бы, это личное дело супругов, как разделить имущество в случае развода.Но если ссуды приобретаются в браке, то банки будут ссылаться на ст. 45 СК: Если активы супруга недостаточны, кредитор имеет право потребовать продажи своей доли в общих семейных активах.Поэтому, когда знатный муж, получивший пять кредитов до банкротства, аннулирует дачу и машину у бывшей жены, а затем идет списывать долги через арбитражный суд, это лишает банки возможности взыскать долг. Суд разрешит брачный договор на основании ст. 46 СК о гарантиях прав кредиторов. Имущество семьи будет разделено пополам, а доля банкрота будет продана с аукциона.

Финансовый директор вправе запросить информацию об имуществе не только самого должника-банкрота, но и его супруги. Если выясняется, что у банкрота есть доля в общем имуществе, приобретенном в браке, эта доля выставляется на аукцион. Неважно, на кого прописана машина или коттедж: если вещь куплена, построена, изменена во время брака и брачного договора не было, 50% этого имущества принадлежит супругам.

Операции супруги должника оспариваются редко, но если объект продается бесплатно, управляющий обязан оспорить операцию. Например, за месяц до банкротства мужа-индивидуального предпринимателя жена подарила сестре дорогой автомобиль BMW, купленный в браке. Автомобиль будет возвращен и продан. Дело о банкротстве затянется и потребуются дополнительные расходы. Если вы хотите продать недвижимость самостоятельно до банкротства, поговорите с юристами. Не портите отношение судьи к заемщику и не дайте банкам повод вызвать недобросовестного заемщика.

Маргарита Холостова Финансовый директор

Какие сделки должника не подлежат обжалованию, рассмотрим далее.

Спросите юриста, как продать недвижимость до банкротства без риска

I. По Гражданскому кодексу

Основное правило: период отсчитывается «ВПЕРЕД» с момента совершения транзакции.
Срок исковой давности для сторон сделки (покупатель, продавец): 3 года с момента совершения сделки.
Срок исковой давности для субъектов, не являющихся сторонами сделки (конкурсный управляющий, кредиторы, государственные органы): 10 лет с даты совершения сделки. Здесь, как правило, у третьих лиц есть три года со дня процедуры банкротства для подачи иска. Что ж, ясно, что в любом случае указанные десять лет не должны были истекать в день, когда дело было принято судом.
Кстати, у сделок с недвижимостью есть особенность: датой их совершения считается дата, когда сделка была зафиксирована Росреестром, а не датой подписания договора. Помните об этом при расчете сроков.

Какие сделки нельзя оспорить?

Если сделка является «обычной», что характерно для компании, и цена проданного по ней имущества не превышает одного процента от общей стоимости актива, она не может быть оспорена.

Кроме того, суд может отказать заявителю в объявлении транзакции недействительной, если такой спор является «убыточным» или стоимость активов, полученных в результате «обратной ставки» транзакции, ниже, чем та, которая была получена ранее в соответствии с это. И даже если отчуждаемый актив уже добровольно возвращен контрагентом и включен в конкурсную массу.

Как обжаловать сделку, совершенную во вред кредиторам?

Пленарное заседание n. 63 указали следующие обстоятельства, которые необходимо совместно доказать при рассмотрении данной категории споров:

• должник заключает договор в течение 3 лет до начала процедуры неплатежеспособности или после начала этой процедуры;
• повреждение активов кредиторов;
• управление сделкой по нанесению ущерба активам кредиторов;
• осведомленность контрагента о намерении должника нанести ущерб кредиторам.

При разрешении таких споров судья должен учитывать презумпции, предусмотренные статьей 61.2. Закон о банкротстве и Пленум ВС РФ N 63: презумпция наличия цели причинения вреда при наличии признаков несостоятельности должника и признаков подозрения (абзацы 2-5 статьи 61.2 Закона о банкротстве.) и презумпция осведомленности контрагента о намерении должника нанести ущерб кредиторам.

Первая презумпция имеет силу, когда должник обнаруживает признаки неплатежеспособности, а также когда заключенная сделка имеет признаки подозрения (свободная сделка, сделка с заинтересованной стороной, должник скрыл от управляющего факт заключения договора, поменял место).

Вторая презумпция применяется, если контрагент являлся аффилированным лицом или знал, что сделка нарушает права кредиторов, или располагал данными о финансовой несостоятельности должника.

Судебные документы по делу n. А40-125977 / 2013, закончившийся постановлением Верховного Суда РФ от 31 июля 2017 года, которым судебная коллегия отменила приговор районной кассационной инстанции и подтвердила определение по актам суда первой и апелляционной инстанций. Данными актами признана недействительной операция банка-должника по продаже квартиры заинтересованным лицам (членам совета директоров банка и их близким членам семьи) за счет собственных кредитных средств банка на основании Части 2 ст. 61.2. Закон о банкротстве, совершенный с намерением причинить вред кредиторам.

Последствия отмены сделок: к чему это может привести

Если сделка признана недействительной, обязательства обеих сторон аннулируются. Например, если договор предусматривает передачу права собственности на автомобиль должником третьей стороне, после расторжения договора должник снова становится владельцем.

Обратите внимание: возвращенные в банкротство активы включаются в конкурсную массу и продаются в установленном законом порядке. Полученные деньги пойдут на погашение долгов перед кредиторами.

скрыть собственность от кредиторов и финансового менеджера практически невозможно. Все операции, выполненные физическим лицом за последние три года, обязательно будут перепроверены и, возможно, оспорены.

Порядок признания сделок недействительными

Если в деле о банкротстве подается заявление о признании сделки недействительной, то такое дело, как правило, затягивается. Что происходит?

1. Казначей или кредиторы решают подать апелляцию
2. Заявление составлено и подано в суд
3. Суд рассматривает доводы сторон, оценивает доказательства и принимает решение
4. Решение суда можно обжаловать в вышестоящих судах

На практике решения судов почти всегда обжалуются в апелляционной и кассационной инстанциях, а иногда эти процессы доходят до Верховного суда и Конституционного суда.

Например, если нет. А03-7118 / 2016 супруги пытались признать брачный договор законным, который фактически являлся соглашением о разделе имущества. Спор прошел во всех трех инстанциях, но в итоге ВС РФ встали на сторону финансового директора, объяснив, что брачный договор не отменяет режим совместного владения активами, нажитыми в браке.

Что касается последствий спорной сделки, здесь все предельно ясно: если сделка признана недействительной, актив возвращается должнику. В дальнейшем он изымается и поступает в конкурсную массу. Деньги, полученные от продажи, предназначены для покрытия судебных издержек и выплаты долгов в соответствии с Законом о банкротстве.

Если суд пришел к выводу, что при заключении сделок и намерении причинить вред кредиторам имело место злоупотребление законом, после объявления физического лица банкротом его долги не будут аннулированы, и вся процедура окажется бессмысленной.

Поэтому так важно проанализировать сделки неплатежеспособного должника перед подачей заявления о банкротстве и проконсультироваться с юристом о том, что делать, например, если вам нужно продать автомобиль до банкротства.

Миноритарный кредитор

И последний миф на сегодня: кредитор, у которого в бухгалтерской книге меньше 10% кредита, не может оспаривать операции должника.
Это недоразумение активно распространяется как теоретиками, которые ознакомились с п. 2 п. 9 ст. 61 Закона о банкротстве, но не дошли до судебной практики, так и со стороны начинающих юристов, которые сознательно убеждают своего клиента в том, что «важно то, что назначить лояльного администратора по банкротству — и наступит счастье».
Ведь любой «умный» юрист легко сможет обойти это ограничение законодательства. Мы научились это делать 7-8 лет назад, когда собирали деньги у одного бизнесмена из Воронежа, у которого в реестре претензий было всего 6.

Как отличить оспоримую и ничтожную сделки?

Если, например, это сделка, в которой должник продемонстрировал наибольшее предпочтение одному кредитору по сравнению с другими (статья 61, параграф 3, LF), то это оспариваемая сделка, поэтому мы применяем период, превышающий 1 год.

Если сделка совершена, например, недееспособным лицом или является мнимой (т.е совершенной только по внешнему виду, без намерения создать соответствующие правовые последствия в соответствии с пунктом 1 статьи 170 Гражданского кодекса Российской Федерации) , то он равен нулю. Таким образом, срок подачи апелляции составит 3 года.

Положения п.1 ст. 181 ГК РФ, предусмотренных за нулевые операции.

Такой вывод содержится в постановлении Верховного Суда РФ от 5 ноября 2015 г. 304-ES15-13605, в котором говорится: обходить правила сроков давности для спорных транзакций, что недопустимо. «То есть в отношении таких сделок срок исковой давности составляет 1 год, а не 3 года.

Арбитражные суды очень часто ссылаются на статью 10 Гражданского кодекса Российской Федерации «Пределы осуществления гражданских прав», в пункте 1 которой говорится: «Осуществление гражданских прав исключительно с целью причинения вреда другое лицо, а также иное сознательно недобросовестное осуществление своих гражданских прав (злоупотребление правом).»

Злоупотребление правом при совершении сделки

Основным условием признания сделки недействительной являются присущие ей недостатки, выявление которых необходимо для лишения юридического значения последствий противоправного поведения. Что касается процедуры банкротства, то недостатки условно можно разделить на общие (закрепленные в положениях Гражданского кодекса Российской Федерации) и особые (установленные в статьях 61.2 и 61.3 Закона о несостоятельности). Сделка может быть признана недействительной, если она содержит недостатки обеих категорий (п. 1 ст. 61 (1) Закона о банкротстве).

Основание, используемое заявителем для оспаривания сделки, влияет на срок исковой давности: один год или три года. Часто стороны умышленно ссылаются на те основания спора, которые увеличивают срок исковой давности, если годичный срок уже пропущен на момент обжалования, что является предметом всесторонней оценки судьи.

Как отмечается в судебной практике, злоупотребление правом является дефектом особого правового характера, установленным ст. 10, 168 ГК РФ. В то же время ссылка на эти статьи является вспомогательным механизмом. Обращение к нему должно быть обусловлено несколькими условиями. Дефекты сделки должны превышать пределы, указанные в положениях ст. 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве. Соглашение должно быть вредным, например, следствием его выполнения является недостаточность конкурсной массы для удовлетворения потребностей всех заинтересованных сторон. При этом поведение человека направлено на удовлетворение собственного интереса без учета прав и интересов других участников правоотношений (констатация факта злоупотребления правом). Сочетание этих факторов указывает на то, что сделка представляет собой форму злоупотребления правами в случае банкротства и что последствия такого поведения не должны иметь юридического значения.

Как выиграть суд об оспаривании сделки в банкротстве?

Как успешно оспорить договор должника? Необходимо выполнить ряд действий:

1. Анализ финансового состояния должника на момент заключения спорной сделки, ведь без анализа банкротства очень сложно выстроить защитную позицию и понять, какие действия и в каком количестве необходимо предпринять
2. Анализ финансово-хозяйственной деятельности второй стороны оспариваемых правоотношений
3. Установить наличие или отсутствие эффективного исполнения договоров, включая рассмотрение
4. Остерегайтесь крайнего срока оспаривания сделок банкротства
5. Изучение судебной практики оспаривания операций о банкротстве
6. Определение уровня осведомленности сторон о последствиях исполнения настоящего договора (нарушение прав конкурсных кредиторов в порядке оспаривания кредитором операций должника физического или юридического лица)

Результатом этих действий является ограничение возможности обжалования операций должника по банкротству, а также установление признаков умышленного банкротства, которые являются основанием для возбуждения уголовного дела в отношении администратора и учредителя компании.

Какие сделки оспариваются при банкротстве физического лица?

В главе III.1 Закона о банкротстве разъясняется, какие операции должника могут быть оспорены.

Причины оспаривания сделки о несостоятельности:

1. Подозрительные транзакции. В эту категорию попадают контракты, заключенные на основании неравных соображений. Например, должник продал брату автомобиль за 100000 рублей, а рыночная стоимость имущества составила 800000 рублей, в результате кредиторам нанесен материальный ущерб, так как они лишены возможности погасить задолженность в счет имущество, исключенное из конкурсной массы.
2. Сделки, заключенные с приоритетом (преференцией) в пользу одного из кредиторов. То есть должник заключает соглашение с одним из кредиторов о приоритетном погашении долга ему перед другими кредиторами. Например, гражданин имеет задолженность перед банком и другими кредиторами. Для погашения долга по кредиту заключается договор купли-продажи нереализованной недвижимости, которую необходимо выставить на аукцион. Если недвижимость изначально продавалась на аукционе, то каждый кредитор получал часть выручки от продажи пропорционально долгу.

Важно! Для выявления операций, которые могут быть отменены, анализируются все договоры, заключенные в течение трех лет, предшествующих подаче заявления о банкротстве гражданина. Оспариваемые рассматриваются кредиторами и казначеем. Финансовый директор обращается в суд с соответствующим заявлением и возвращает имущество в конкурсную массу.

Роль арбитражного управляющего

При правильном подходе шансы кредитора отменить операцию неплатежеспособного должника достаточно высоки. Самым важным условием в этом случае является предвидеть должника и первым подать заявление о несостоятельности, чтобы получить поддержку от дружелюбного менеджера, которому передается стратегическое управление компанией-должником.

Квалифицированный конкурсный управляющий, действуя в интересах клиента, в кратчайшие сроки возвращает «утерянные» финансовые активы кредитора:

• выявляет подозрительные транзакции;
• находить скрытые факты и доказательства;
• разработать оптимальную тактику вызова;

• возвращает незаконно выведенные финансовые активы;
• добиться справедливого распределения средств между кредиторами;
• влечет ответственность виновных за ущерб.

Каковы сроки оспаривания таких сделок?

Судьи считают, 1 что операции, по окончании которых было допущено нарушение закона, недействительны также в силу п. 2 ст. 168 ГК РФ, в отношении которого к требованиям о признании недействительности таких операций применяется трехлетний срок давности, установленный п. 1 ст. 181 ГК РФ ГК РФ. 1 — такая практика впервые была применена в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 12.07.2011. 18484/10

Что касается производства по делу о несостоятельности, крайний срок для оспаривания неправомерной сделки начинает отсчитываться с того момента, когда оппонент узнал или должен был узнать о злоупотреблении правом со стороны должника, но не ранее дня введения первая процедура неплатежеспособности должника.

Основные признаки сделки с нарушением закона (банкротство):

• основная цель сделки — причинение ущерба другим людям (например, в виде невозможности последующего ареста имущества должника);
• отчуждение имущества должника происходит по заведомо заниженной цене и т д.
• стороны сделки действуют сознательно, т.е руководствуются исключительно целью уменьшения конкурсной массы. Обязательно показать, что вторая сторона сделки осведомлена о финансовых проблемах должника.

Высшие юрисдикции в отношении сделок с нарушением закона:

• пункт 10 Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 30 апреля 2009 г. 32 «О некоторых вопросах, касающихся оспариваемых сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом« О несостоятельности (банкротстве) »в редакции Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30 июля 2013 г. № 60»;
• Постановление Верховного Суда РФ от 24.04.2015 г. 310-ES15-2953;
• п.1 определения Конституционного Суда РФ от 23.06.2015 г. 1458-О.

В одном из дел, рассмотренных Арбитражным судом Свердловской области, банкротный кредитор оспорил договоры дарения недвижимого имущества, заключенные должником в течение трех лет, предшествовавших банкротству2. 2-Определение Арбитражного суда Свердловской области от 09.09.2017 по делу №. A60-52847 / 2015

В приговоре суд указал, что неплатежеспособность должника еще не свидетельствует о фиктивности, недействительности всех проведенных им операций. Они были объявлены недействительными именно из-за злоупотребления своим правом должника, который провел несколько операций по отчуждению активов по более низкой цене, чтобы вывести свои активы во избежание обращения взыскания на них, сохраняя при этом контроль над ними украденные активы.

Злоупотребление правом является самостоятельным основанием для оспаривания операций, хотя само по себе это не указывается как квалифицирующий признак недействительности операций ни в пункте 2 главы 9 Гражданского кодекса Российской Федерации, ни в главе III.1 Закона о банкротстве.

В таких случаях есть особенность: со стороны кажется, что суды выходят за рамки трехлетнего срока давности, но это не так. Просто начало срока смещается на время, когда потенциальный истец получает информацию об этой сделке.

важно отметить, что даже на этом основании операция, проведенная 10 и более лет назад, не может быть оспорена (п. 1 ст. 181 ГК РФ). Возможно, только такие транзакции полностью исключают возможность оспаривания.

Вот еще один отличный пример судебного процесса за злоупотребление правами3. 3-решение Арбитражного суда Свердловской области от 06.12.2017 по делу №. A60-53138 / 2015 о признании сделки недействительной и о применении ее последствий

Все активы супруги обанкротившегося предпринимателя, принадлежащие ему на основании брачного договора (дом, земля, машина, квартира, акции компании), были признаны совместно приобретенными и включены в состав конкурсной массы в 2017 году, при этом по этому же договору брак, заключенный в 2012 году, признан недействительным.

Сбербанк выступил в качестве основного кредитора, не получившего исполнения по кредитам. Брачный договор был признан судом недействительным по заявлению конкурсной комиссии за злоупотребление должником своими правами.

По мнению судьи, злоупотребление выражалось в том, что супруги заключили оспариваемое соглашение не с целью установления отдельного имущественного режима, а для того, чтобы исключить возможность обращения взыскания на активы должника, в том числе на предусмотренные в нем что все активы, приобретенные супругами после регистрации брака, независимо от причин приобретения, включая активы, полученные одним из супругов путем приватизации, наследования или дарения, принадлежат исключительно супругу, на имя которого оно зарегистрировано.

Перед подписанием брачного контракта супруга приобрела от своего имени 100% акций одной из компаний мужа, а после подписания брачного контракта — ряд объектов недвижимости. Суд установил, что покупки были оплачены исключительно за счет средств мужа, а у жены не было собственных источников дохода. Исходя из этого, был установлен режим общины супругов.

Вся недвижимость была зарегистрирована на имя его жены в то время, когда у ее мужа уже были непогашенные банковские долги. Суд пришел к выводу, что супруга должна была знать о финансовых проблемах своего мужа.

В данном случае срок исковой давности отсчитывался с декабря 2015 года, когда брачный договор был представлен в дело о банкротстве и об этом стало известно управляющему по банкротству.

Как видите, наличие брачного договора должнику не помогло.

Читайте также: Проверка на банкротство физических лиц: официальный сайт ЕФРСБ